Le choix d’un OPCVM n’a rien d’anodin. En effet, il existe plusieurs millions de SICAV et de FCP. Investir dans ces fonds peut donc être compliqué, surtout quand on ne s’y connaît pas. Voici quelques pistes à suivre pour savoir quel OPCVM choisir.
Un OPCVM en rapport avec votre profil investisseur
Un OPCVM doit absolument correspondre aux besoins de l’investisseur, à ses attentes et à son aptitude en matière de gestion de risque et de perte. Avant de choisir, il est donc important de définir clairement votre horizon d’investissement. Ensuite, déterminez le niveau de risque et de perte que vous pouvez accepter. Il serait aussi bien de connaître d’avance la limite de la part de votre patrimoine que vous comptez investir. En fonction du profil de l’investisseur, trois possibilités d’investissement sont possibles :
- Investissement à risque et rendement modérés ;
- Investissement à risque et rendement moyens ;
- Investissement à risque et rendement élevés.
Tenir compte de la qualité du gérant de l’OPCVM
L’autre aspect crucial dont vous devez tenir compte, c’est la qualité de votre gérant. En effet, ce critère conditionne la réussite de votre investissement. Entre autres, il s’agira de s’assurer de son expérience en matière de gestion de fonds. Vous devez aussi vérifier sa maîtrise des OPCVM. En outre, votre gérant doit connaître parfaitement la réglementation et les directives de l’AMF. Par ailleurs, pour le recrutement société de gestion opcvm, tenez aussi compte de vos attentes. L’idéal pour trouver le meilleur profil, c’est de passer par un cabinet de recrutement.
Les indicateurs de performance de l’OPCVM
Certains indicateurs permettent d’étudier l’OPCVM pour savoir s’il vaut vraiment le coup de mettre son argent dedans. La notation quantitative permet d’analyser le rendement de l’OPCVM au cours des dernières années. Seuls les fonds justifiant d’au moins 3 ans d’ancienneté sont considérés. La notation qualitative quant à elle renseigne sur les forces et les faiblesses de plusieurs titres financiers. Ensuite, servez-vous de la performance relative du fond par rapport à ses pairs. Le dernier indicateur est la volatilité. Celle-ci détermine le niveau de risque d’une SICAV ou d’un FCP. Il est recommandé de préférer les fonds volatils pour un investissement long terme.
Les documents utiles à lire
Le document d’information clé pour l’investisseur (DICI) donne les informations essentielles à connaître par l’investisseur sur un fond. Par ailleurs, vous devez aussi lire le prospectus. Il renseigne sur le fonctionnement et les règles d’investissement de l’OPCVM. Prendre connaissance de ces documents vous permettra de faire un meilleur choix pour votre investissement.
